Meerwaardebelasting: ook een opportuniteit voor uw vermogensplanning

De invoering van de meerwaardebelasting heeft de afgelopen maanden veel aandacht gekregen. Minder besproken is echter dat deze nieuwe fiscale realiteit ook opportuniteiten creëert voor wie zijn vermogen strategisch wil structureren.

Voor beleggers met een langetermijnvisie wordt de keuze van de juiste beleggingsstructuur steeds belangrijker. Daarbij verdienen Tak 23-oplossingen opnieuw bijzondere aandacht.

Vermogen wordt immers niet altijd volledig tijdens het leven verbruikt. Vaak maakt een deel ervan uiteindelijk de overstap naar de volgende generatie. In dat kader wordt niet alleen het rendement belangrijk, maar ook de manier waarop vermogen later wordt overgedragen.

Een correct opgebouwde verzekeringsstructuur kan daarbij interessante mogelijkheden bieden. In bepaalde situaties verschilt de fiscale behandeling van een Tak 23-oplossing van die van een klassieke effectenportefeuille, zowel tijdens de looptijd als bij overlijden.

Daardoor kan een verzekeringsstructuur niet alleen bijdragen aan een efficiëntere vermogensorganisatie, maar ook een rol spelen binnen een bredere successieplanning.

De meerwaardebelasting is daarom meer dan een nieuwe fiscale maatregel. Ze vormt vooral een aanleiding om opnieuw kritisch te kijken naar de manier waarop uw vermogen vandaag is opgebouwd en hoe u dit later wilt doorgeven.

Wilt u weten welke impact dit heeft op uw persoonlijke situatie? Wij bekijken graag samen en bezorgen u graag onze brochure rond de meerwaardebelasting. Stuur een mailtje naar invest@concordia.be en we bezorgen u een exemplaar.