Veel mensen focussen bij vermogensplanning vooral op rendement. Logisch.
Maar minstens even belangrijk is de vraag wat er uiteindelijk gebeurt met het opgebouwde vermogen.
Daarom kijken we steeds vaker naar de combinatie van beleggingen, successieplanning en fiscale efficiëntie.
Een voorbeeld daarvan is de manier waarop een levensverzekering in bepaalde situaties behandeld wordt bij overlijden. Dat verschilt namelijk van een klassieke effectenrekening. Voor sommige families kan dat op termijn een belangrijk voordeel opleveren.
Niet omdat één oplossing altijd beter is dan de andere. Wel omdat de juiste structuur een aanzienlijk verschil kan maken wanneer vermogen later wordt overgedragen. Dat is meteen ook de reden waarom vermogensplanning zoveel verder gaat dan enkel beleggen.
Het gaat over het totaalplaatje.
Over rendement vandaag.
Maar ook over bescherming, overdracht en fiscale efficiëntie morgen.
Ben je benieuwd hoe je huidige vermogensstructuur eruitziet door die bril?
Dan maken wij graag tijd voor een persoonlijk gesprek. Contacteer ons: invest@concordia.be